Un escándalo. La Provincia Dominica San Juan Bautista, que es una orden dominica en el Perú, ha denunciado a Diviso Sociedad Agente de Bolsa (Diviso SAB) y Diviso Grupo Financiero por una estafa que asciende a S/ 2 millones y US$ 500 mil. El abogado de la orden, Carlos Hermosa Seminario, advierte que son varios los estafados por Diviso, entre ellos, otra orden dominica, el Centro de Quillabamba.
Diviso Grupo Financiero (Diviso) es la matriz de Diviso SAB, una empresa que invertía el dinero de sus clientes en bolsa y en empresas afuera de bolsa. El principal accionista de Diviso es Fernando Romero Tapia, para quien el abogado Carlos Hermosa ha pedido detención preliminar o por lo menos, una comparecencia con restricciones, para que no salga del país.
Fernando Romero era el presidente de Financiera Credinka, cuyo principal accionista era Diviso con el 84% de las acciones. Credinka fue intervenida hace dos meses (19/9/24) por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (SBS) por quiebra y hoy está en liquidación. Fernando Romero también fue presidente de la Bolsa de Valores de Lima y de Cavali, que es el Registro Central de Valores y Liquidaciones, dejando a ambas instituciones tras la quiebra de Credinka.
De acuerdo a lo que cuenta Rosa María Palacios en Radio Santa Rosa, los padres dominicos tenían un fondo depositado en una cuenta a plazos en el BBVA, pero hacia el 2018 se les acerca una persona que había trabajado en el BBVA y les recomendó que inviertan su dinero en Diviso SAB, que era su lugar de trabajo en aquel momento. Diviso y Diviso SAB les ofrecieron bonos corporativos de inversión de corto plazo; los padres invirtieron y en el plazo pactado, obtuvieron una ganancia del 8%. Después, Diviso les ofreció invertir en Esquema Investment SA, una empresa que invertía en bonos corporativos extrabursátiles (fuera de bolsa), y la también la posibilidad de invertir en instrumentos de corto plazo de G&G Joyeros SAC, una conocida empresa de joyería de propiedad de Yaacov Gomberoff Elon. En plena pandemia (2020), Diviso les recomendó que suban su inversión, hasta que llegó el 2021 y les comunicaron a los padres dominicos que ya no les iban a seguir pagaando, porque a causa de la pandemia, los negocios no habían resultado, a pesar que eran inversiones «garantizadas» con 8% de interés.
Luego, los padres dominicos se enteran que hay asambleas de obligacionistas de Esquema Investment, en donde hay otras personas a las que no les han cortado los pagos. El dueño de G&G se presentó a la policía y dijo que Diviso sabía perfectamente que estaba en una pésima situación e igual le dio el dinero. Nunca les dijeron a los padres que Esquema Investment también le pertenece a la familia de Fernando Romero y el dinero parece que terminó en las Islas Vírgenes.
«Las garantías desaparecieron y los bonos se convirtieron en bonos basura (trash bond), como se conoce en el argot financiero, porque finalmente, el valor de cada bono en donde has invertido, es cero. Y, cuando ha concurrido a declarar el represente de G&G Joyeros ante la División de Estafas en la avenida España, ellos manifestaron que llegaron a su punto de colapso y entonces, se realizó una acción, con mucha alharaca, se levantó una acta de incautación. Que Diviso estaba defendiendo sus obligaciones y realizaba un acta de incautación de relojes. ¿Sabes cuánto lograron incautar en total? US$ 3,000 en relojes. No habían ningún reloj de alta gama, no existían los Rolex, seguro que eran relojitos, que sumados determinaron ese valor de US$ 3,000» indicó el abogado Carlos Hermosa, quien agregó que Esquema Investment es una empresa familiar: «Gerente general, el cuñado del señor José Fernando Romero Tapia; la esposa, accionista; la cuñada, representante de los obligacionistas… son los que aprueban estas asambleas y ahora han incorporado a las hijas, una de las hijas, es una chiquilla que tiene 21-22 años, universitaria, seguramente su patrimonio puede ser, en el mejor de los casos, en US$ 100 mil, resulta comprando, un inmueble de Esquema Investment ¿Cuánto le paga la señorita? S/ 1,800,000 ¿Con qué plata? con la plata de Credinka, que se convirtió en una empresa vehículo, una empresa offshore, que era utilizada por el señor José Fernando Romero Tapia y toda la gente que lo rodea, para verse beneficiado».
El abogado Hermosa finaliza indicando que la plata puede estar en un paraíso fiscal, en Islas Vírgenes.
Diviso es una empresa financiera que tiene como miembros del directorio al señor Fernando Romero Tapia; al expresidente del Banco Central de Reserva, Richard Webb Duarte, y curiosamente, a una sobrina de Rosa María Palacios, a Carolina Palacios Cisneros.