Peruanos apuestan por inversiones con mayor diversificación y transparencia
Pese
a la coyuntura álgida que se vivió en el 2023, regida por aumentos de tasas en
los mercados internacionales y una recesión en Perú, los peruanos continuaron
apostando por invertir sus ahorros en fondos con exposición internacional. Los
peruanos buscan cubrir primero sus necesidades básicas futuras con inversiones
locales en soles y el excedente lo invierten en mercados desarrollados como
Estados Unidos y Europa. Dependiendo del perfil de riesgo, distribuyen sus
inversiones con una combinación de acciones y bonos. La distribución más común
para inversionistas de largo plazo es de 60% acciones y 40% bonos porque
consiguen una mayor diversificación y reducen la volatilidad de su
patrimonio.
Vale
recalcar que los inversionistas más sofisticados buscan tener una
diversificación también de empresas y sectores. No concentran sus inversiones en
un solo tipo de emisor o sector, sino buscan la mayor atomización posible. Para
Fernando Menéndez, Gerente de Inversiones de Vivir Seguros, los inversionistas
de alto patrimonio e institucionales peruanos año a año afianzan su decisión de
invertir a largo plazo en una cesta de fondos internacionales con más de
quinientos emisores directa o indirectamente a través de
fondos.
Parte
importante de la decisión de invertir a largo plazo es mantener la rigurosidad y
eso es algo para lo que los inversionistas institucionales están preparados. En
Vivir Seguros, por ejemplo, el fondo Sofisticado, enfocado principalmente en
acciones de Estados Unidos, Europa y Japón, alcanzó en el 2023 una destacada
rentabilidad neta de 25%, lo que evidencia la rigurosidad.
“Este
logro es importante, no solo porque subraya la fortaleza de la estrategia del
portafolio de Vivir Seguros, sino que también resalta el compromiso de la
empresa con una visión a largo plazo y una disciplina financiera sólida. Los
beneficios de esta gestión controlada se traducen en ganancias sustanciales para
los clientes que han confiado desde hace muchos años en la capacidad de nuestra
empresa para generar resultados positivos en un entorno financiero dinámico.
Esperamos conseguir en el 2024 retornos positivos en nuestros distintos
portafolios, los cuales ya vamos viendo”,
mencionó.
Asimismo,
detalló que si bien es cierto fue el fondo Sofisticado el que tuvo mayor
crecimiento, los otros portafolios también han tenido una buena rentabilidad. El
Fondo Moderado que tiene una distribución de 60% acciones y 40% bonos tuvo por
ejemplo un retorno de 15%.
Prima
seguro y prima inversión
Vivir
Seguros ofrece a todos sus clientes la posibilidad de solicitar un seguro de
inversión, con un monto mínimo de inversión de diez mil dólares. La póliza se
divide en dos componentes: la prima de seguro, que brinda cobertura por gastos
de sepelio en caso de fallecimiento, y la prima de inversión, destinada a ser
invertida en el portafolio elegido por el cliente. Estas pólizas tienen un plazo
de siete años, alineado con la visión de largo plazo de la empresa, pero que
pueden ser devueltos cuando el cliente los necesite sin un trámite
largo.
En
cuanto a la diversificación y composición de los portafolios, Vivir Seguros
ofrece a sus clientes la oportunidad de invertir en un abanico de instrumentos
internacionales en dólares o locales en soles. La estrategia busca proporcionar
una parrilla completa de productos que no ofrecen otros tipos de compañías, para
cubrir las necesidades futuras de nuestros clientes de manera confiable y
diversificada.
“La
compañía ofrece una variedad de fondos que se adaptan a diferentes perfiles de
inversión, desde inversiones en acciones en dólares en mercados desarrollados
hasta rentas en soles de muy largo plazo. Vivir Seguros, se distingue por su
disciplina en la inversión, el control de procesos, bajos costos y una
estructuración cuidadosa de los portafolios. Además, cuando el cliente necesita
su dinero, se lo entregamos sin un trámite largo. Estos factores han
contribuido al éxito continuo de la compañía en el 2023, brindando a los
clientes una alternativa atractiva en un mercado transparente y
regulado”,
precisó Menendez.
En
otro momento, enfatizó que las personas deben buscar invertir en empresas con
experiencia y reguladas para tener un patrimonio de inversión seguro. Así, los
productos con componentes de inversión que ofrecemos a los clientes cuentan con
muy alta liquidez, precios públicos y altamente regulados. Es importante que el
inversionista pueda acceder a sus fondos cuando más lo necesiten.